FP&A se centra en gran medida en la presupuestación y la previsión e impulsa las decisiones estratégicas con los datos históricos.
Planificación y análisis ampliados (xP&A) se basa en las mejores prácticas de FP&A al incluir a las partes interesadas clave en el proceso, de modo que los equipos financieros puedan planificar en tiempo real. Con una solución de planificación de un punto de veracidad único como xP&A, se eliminan los silos y los largos tiempos de espera para recibir los flujos de datos, y las potentes herramientas de modelado y planificación ofrecen un resultado inmediato en el negocio.
7 características clave que debe buscar en una solución de xP&A
Según los datos del informe de IDC «El papel en evolución de FP&A: superar los desafíos para impulsar la toma de decisiones estratégicas» hay siete características clave que debe tener en cuenta al evaluar una solución xP&A para asegurarse de que mejora la toma de decisiones e impulsa su negocio.
1. Un único punto de veracidad en tiempo real
Su solución xP&A debe conectar los datos financieros y operativos de varios sistemas (ERP, CRM, HCM, data lakes) en una plataforma unificada.
Esto garantiza que:
- Todo el mundo trabaja con los mismos números actualizados: se acabaron las hojas de cálculo contradictorias.
- La sincronización automatizada de datos elimina los errores causados por la conciliación manual.
- Toma de decisiones más rápida porque los equipos de finanzas dedican menos tiempo a recopilar datos.
Sin ella, seguirá tratando con información fragmentada y obsoleta.
2. Autoservicio y automatización para la eficiencia
Los equipos financieros no deben perder el tiempo en la recogida de datos, la generación de informes y el análisis de desviaciones. El sistema xP&A adecuado debe proporcionar
- Importación, conciliación e informes automatizados de datos, lo que reduce los errores humanos.
- Paneles de autoservicio, para que los equipos puedan explorar datos sin soporte de TI.
- Visualizaciones integradas que facilitan la comprensión y la acción en función de la información.
Así se libera a los equipos financieros para que se centren en la estrategia, no en el procesamiento de números.
3. Planificación avanzada de escenarios y modelado flexible
Los mercados cambian inesperadamente; su herramienta de planificación debe seguir el ritmo. Busque:
- Modelado dinámico de escenarios, para que pueda comparar instantáneamente diferentes supuestos empresariales.
- Análisis hipotéticos, para que los equipos puedan evaluar posibles cambios en costes, ingresos o inversiones en tiempo real.
- Rolling forecasts: se actualizan continuamente en función de nuevos datos, no solo de presupuestos anuales fijos.
Así su empresa pasará de «reaccionar» a «anticipar».
4. Información impulsada por IA y detección de anomalías
Las soluciones modernas de xP&A integran la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para mejorar la previsión financiera y la detección de riesgos. Las características clave incluyen:
- Consultas en lenguaje natural: no es necesario recordar ni introducir fórmulas largas y complejas; simplemente utilice un lenguaje sencillo para crear fórmulas sólidas.
- Detección automatizada de anomalías, para la detección temprana de déficits de ingresos, picos de gastos o variaciones presupuestarias.
- Previsión impulsada por IA: refinamiento continuo de las previsiones en función de las tendencias históricas y los datos en tiempo real.
De este modo, los datos financieros son más accesibles, utilizables y precisos.
5. Escalabilidad y flexibilidad para crecer
A medida que su negocio evoluciona, también debería hacerlo su solución xP&A. Asegúrese de que sea compatible con:
- Análisis multidimensional: permite una visión profunda a través de productos, geografías y unidades de negocio.
- Expansión sin problemas: tanto si crece hacia nuevos mercados como si reestructura sus operaciones.
- Mínima reelaboración para garantizar la usabilidad a largo plazo a medida que su negocio crece.
Si una herramienta xP&A no puede escalar con usted, le ralentizará.
6. Toma de decisiones segura y colaborativa
Un sistema de planificación y análisis ampliados sólido equilibra la colaboración con la seguridad al:
- Permitir a varias partes interesadas actualizar las previsiones en tiempo real.
- Proporcionar acceso basado en funciones para proteger la información financiera sensible.
- Habilitar flujos de trabajo de aprobación para mantener el control mientras se agilizan las decisiones.
De esta forma, garantiza que las finanzas sigan siendo un impulsor estratégico sin comprometer la seguridad.
7. Una interfaz fácil de usar que favorece la adopción
Incluso la herramienta más poderosa de xP&A no satisface sus necesidades si los equipos encuentran difícil su uso. Busque:
- Una interfaz moderna e intuitiva que sea fácil de usar para los equipos financieros y no financieros.
- Que requiera una formación mínima; la adopción debe ser fluida, no un proceso de meses.
- Acceso basado en la nube, para que los equipos puedan colaborar desde cualquier lugar.
Una herramienta complicada = baja adopción = inversión malgastada.
